海科融通助您维护自身安全，远离洗钱陷阱

远离洗钱陷阱

谈到洗钱，很多人觉得洗钱离自己很遥远，都是做“大生意”的人才可能会涉及到洗钱，但真的是这样吗？海科融通提醒您，洗钱其实离我们普通群众并不遥远，在生活中不妨留个心眼，不给犯罪分子提供洗钱便利。那么，作为普通人该如何远离洗钱陷阱，维护自身安全？又怎样为反洗钱工作贡献自身力量？别急，海科融通来教您。

远离地下钱庄 

地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户信息和财产的安全。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

所以，我们选择金融机构时一定要远离地下钱庄，一定要选择正规的金融机构。

主动配合反洗钱义务机构 

进行身份识别

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，开办业务时，应带好有效身份证件。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：

1、出示有效身份证件或者其他身份证明文件；

2、如实填写您的身份信息；

3、配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

 4、回答金融机构工作人员的合理提问。

此外，遇到身份证件到期更换的，应及时通知金融机构进行更新。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

不要出租或出借 

自己的身份证件 

海科融通提醒您，出租或出借自己的身份证件属于违法行为，可能会产生以下后果：

首先，他人盗用您的名义从事非法活动，比如完成洗钱和恐怖融资活动，您将成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。

其次，您的诚信状况也会受到合理怀疑，个人的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

最后，出租或出借身份证件，将由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。

不要出租或出借自己的 

账户、银行卡和U盾

账户、银行卡和U盾不仅是您个人进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。如若出租或出借自己的金融账户，都有可能为贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯提供便利条件，他们将有可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借账户、银行卡和U盾不仅是对公民个人权利的自我保护，也是守法公民应尽的义务。

切勿用自己的账户 

替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。